提问于:2022-02-10 14:04:04提问者:天晴网友| 评论:条
问题描述:为什么个人存取现金5万元以上要登记?
最佳答案
最近大家都看到了个人存取现金5万元以上要登记的新闻,不少人觉得以后办理业务会麻烦,真的是这样吗?下面小编就为大家带来解答。
据介绍,实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》1号令的主要目的是预防和遏制洗钱、电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益,尤其是犯罪分子利用现金匿名、难以追踪的特点,偏好使用现金进行交易活动。
近年来,我国金融机构不断加强洗钱风险管理,发现了不少涉嫌违法犯罪活动的情形,保护了人民群众资金安全。
该负责人指出,居民合法收入的存取业务在我国一直受到法律严格保护,“存款自愿”“取款自由”在《商业银行法》有明确规定,也是金融机构办理现金存取款业务应遵循的基本原则。
正常情况下,存取超过5万元现金时,金融机构不会要求客户填写信息或提供证明材料,简单询问了解后就会直接办理业务并登记相关情况。
只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,金融机构才会向客户进一步了解情况。
下一步,央行将指导金融机构制定实施细则,认真履行反洗钱义务的同时,严格执行最少、必要原则了解登记客户信息,不得增加客户负担,尤其是针对老年人等现金使用较多的群体,金融机构要主动提供更加友好便利的服务。
以上就是小编为大家带来的解读了,小伙伴们都了解了吗?
网友4890
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